夫（被相続人）が亡くなったときに妻や子（相続人）がその遺産を譲り受けて、 遺産の評価額が基礎控除（3,000万円＋法定相続人の数×600万円）を超えていれば相続税を納税 しなければなりません。   被相続人が 亡くなってから10か月後まで...

長い人生のなかで最も大きな買い物が住宅だと思います。 ライフプランのご相談に来られる若い夫婦では、やはり住宅を購入するタイミングと価格についてが１番気になる点のようです。 今回のブログでは、高騰するマンション価格に対する今時の住宅ローン事情へアドバイスします。 1．...

一部の野党からの「103万円（基礎控除48万円＋給与所得控除55万円）の壁を大幅に見直し、主婦や学生などが働きやすくする」という強い要求から、少数与党である自民党は所得税の税負担の始まりを「160万円へと大幅アップ」しました。...

自分や配偶者の親が80歳を過ぎて高齢になったら、やがて訪れる「介護」の現実。それに自分もまたその「介護」が必要となる事への備えも重要です。   今回のブログでは、この「介護」についての基本と、かかる費用について説明します 1．超高齢化社会と認知症の割合...

4月に入り米国のトランプ政権による全世界への高関税政策により、世界中の株価は大幅に下落しました。   日本でも日経平均株価が7日だけで3,000円近くも値を下げて、これは 史上3番目の下げ幅 となりました。   投信の基準価格も同様に一気に10%～30％下落し、その多くが含...

今は確定申告の時期ですね。 令和6年分の確定申告（所得税・贈与税の申告・納付）は2月17日から3月17日まで、個人事業者の（消費税等の申告・納付）は3月31日までです。 今回のブログはこの確定申告について、給与所得者（会社員や公務員など）でも確定申告の必要がある人、確定申告...

高齢者（65歳以上）になってもまだ現役でバリバリ働いている人もいますが、高齢者の41.7%は年金のみで暮らしています（2024年厚労省調べ）。   また、高齢になって仕事をするのが難しくなれば、収入は年金に頼らざるを得なくなります。  ...

年頭にあたって今年はどんな年になるのだろうかと考えてみました。   まず誰もが最初に挙げるのが、今月20日にアメリカ大統領に就任する ドナルド・トランプ氏の政策が世界経済や中東・ウクライナ戦争にどう影響するか です。  ...

国民民主党から年収103万円の壁を178万円に引き上げる政策案が提出され、政府は実現すると税収減はなんと7〜8兆円にもなると試算しています。 さらに106万円と130万円の壁も取り払うべきだという案が厚労省からあり、それらに対する政府の財源や企業の支出はどうするのだという議...

接戦が予想されたアメリカ大統領選挙は日本時間11月5日夜から投票が始まり、あっけなく翌日の6日夜には共和党のトランプ氏が当選し、民主党のハリス氏は敗れました。   トランプ氏の掲げる公約はどれもアメリカ・ファーストの内向き政策...

今回は金（ゴールド）投資についてご紹介したいと思います。「有事の金」とも言われて、戦争などの有事があると株価は暴落するリスク（地政学的リスク）がありますが、逆に金は買われ価格は上昇します。 そんなことから安全資産とも言われてる金についての投資方法をご紹介します。 1．...

今回は、最近大きく取り上げられている「孤独死」または「孤立死」について、その現状と対策について紹介します。 1．先日の出来事 数日前、買い物をしようと拙宅を出た時、すぐ近くの路上で顔を下にしてうずくまって倒れている男性の老人を見つけました。...

日経平均株価は8月5日に史上最大の下げ幅（－4,451円）で大幅下落しました。同時にNYダウも終値1,033ドル安、S＆P500株価指数も先週末比で3.0%下落しました。 しかしその翌日、日経平均株価は史上最大の上げ幅（一時3,400円）で上昇しました。また、為替も大きく動...

相続についてのブログが3回続きましたので、今回は「オルカンやS&500」について説明をします。 １）オルカンとは オルカンとはオール・カントリーの略称（通称）で、世界中の株式に広く投資をしている投資信託（インデックスファンド）の名前となっています。...

相続について今回は先月の２回目に続いて３回目をお送りします。3回目としては、相続放棄や限定承認についてです。 相続放棄や限定承認をするには、3か月以内に家庭裁判所に対して申述しなければならず、うっかりして3か月が過ぎてしまうと親の借金を背負うことになるかもしれません。...

相続について知らないと困ること、損することなど、身近な問題にもかかわらず知っておきたいことが多くあります。 今回は先月の1回目に続いて2回目をお送りします。2回目としては、 １）相続税の配偶者控除 （国税庁No.4158 配偶者の税額の軽減...

相続について知らないと困ること、損することなど、身近な問題にもかかわらず知っておきたいことが多くあります。 現在の超高齢化社会においては認知症への備えも必要です。 今回から数回に分けて、相続について最低限知っておきたい基本的な知識を簡単に説明していきたいと思います。...

日経平均株価は34年前の最高値3万8,915円を超え、遂に4万円の大台に乗せました。 証券アナリスト達は、今後の日経平均株価の推移を上がり下がりを繰り返しながらも徐々に上昇し、年末4万3千円から4万5千円くらいまでになるだろうと予測しています。...

新NISAが始まって早や1ヶ月が過ぎましたが、順調な滑り出しとなったようです。 2月8日には、日経平均株価が前日比743円高の36,863円となりバブル期以来の最高値となりました。 米国株式市場でもS&P500が終値で初めて5,000を超え、連日最高値を更新しています。...

今年は、元日には震度7を超す能登半島地震、2日には羽田空港での日本航空機と海上保安庁機の衝突事故と立て続けに大きなアクシデントがあり、悲惨な幕開けとなりました。 被災された方々に心からお見舞い申し上げるとともに、1日でも早い復興を願っております。...