先月のブログでは、分散投資の手法としてコア・サテライト戦略を紹介しましたが、今月のブログでは、サテライト投資の一つとして、あなたの資産を守る「金」投資についてご紹介します。 １. なぜ今が「金」投資なのか 今月3日に米国はベネズエラに侵攻し、マドゥロ大統領とその妻を米国に拘束しました。 麻薬の摘発という表向きの名目よりも真の狙いは、埋蔵量世界1位と言われるベネズエラの原油を確保し米国が販売することにあります。 さらに次の狙いとしてグリーンランドを我が物にしようと画策しています。 力による現状変更を禁じた国際法など何のそのです。 ロシアのウクライナ侵攻やイスラエルとパレスチナの紛争、さらには中国の台湾併合への野望など、世界情勢は混沌としています。 そんな 地政学リスクに強いのが「金」 です。 2025年の金価格は年間65%も上昇し、さらに上昇を続けています。(金チャートのグラフ参照）生成AIの高度化と汎用化、それを実現するための半導体技術の進歩などにより、関連の企業業績は好調で株価は大きく上昇しています。 しかし、 株式市場（マーケット）は地政学リスクに弱い側面があり...

個人投資家の王道は、「長期・分散・積立」です。今回は、さらに投資戦略の中核をなる「コア・サテライト」戦略についてその概要を説明致します。   そしてこの戦略に沿った具体的な投資手法についても簡単に紹介します。 １．「コア・サテライト」戦略とは ・「コア・サテライト」戦略とは、中核の「コア」となる金融商品と、それを取り巻く「サテライト」となる金融商品を分けて運用することで、 リスクを抑えつつ市場を上回るリターン（収益）をあげていく手法 です。   ・ 「コア」となる金融商品は安全性の高い長期投資に向いたもの で、例えば「個人向け国債」、「インデックスファンド」、「バランスファンド」などが相当します。   ・ 「サテライト」となる金融商品はリスクは高くても大きなリターンを狙える ものになります。 例えば「外国や国内の個別株」、「アクティブファンド」、「REIT/J-REIT」、「外貨預金」、「金などのコモディティ商品」、「暗号資産」などが挙げられます。   ・運用する「コア」と「サテライト」の金融商品は、その投資家のリスク許容度に応じて、 「コア」部分を90%～50％程度で資産配分...

＜なぜ選べないの？シニア世代からは人気でも注意したいポイントとは＞ 今のNISA制度では、「成長投資枠」でも「つみたて投資枠」でも「毎月分配型の投資信託」を選べません。しかし、シニア世代からは「毎月分配型の投資信託」をNISA枠に入れて欲しいという要望があります。   つまり「年金だけだとちょっと生活が苦しい。毎月おこづかいみたいにお金がもらえたら安心。」と言った声を耳にします。   では なぜ金融庁は「毎月分配型の投資信託」をNISA枠からはずした のでしょうか。その 理由とそれに代わる方法を解説 します。 1．「毎月分配型の投資信託」とはどんな商品？ 「毎月分配型の投資信託」とは、毎月決まった分配金を受け取れるタイプの投資信託です。 毎月分配金が入るたびに運用がうまくいっていると錯覚しがちですが、利益＝分配金ではないことに注意 が必要です。 つまり、利益から分配金を出している「普通分配金」と元本を取り崩して支払われる「元本払戻金（特別分配金）」があるのです。運用が拙く利益が出ていなくても自分の身を削って（元本に相当する基準価格がその分下がる）分配金を払っている投資信託を主に指...