ご相談サービス
あなたはあえてお金で苦労する人生を選びますか？
お金について家族で話をしていますか？
「なんとかなるよ」「いざとなったら借りればいいよ」などと、きちんと考えることを避けていませんか？
なにも考えずに時間だけが過ぎていくと、あとには苦労が待っているかも知れませんよ。
気付いたときが、きちんと考えるチャンスです。
お金の心配をしなければならないのは「お金との付き合い方を知らない」だけ
お金って大切なものです。そしてお金が嫌いな人は、そうそういないでしょう。
でも、お金の事をちゃんと考えることが好きでない人は多くいます。
一生涯でお金の苦労ばかりするのは嫌ですよね。
でもちょっとしたお金の知識と、お金との付き合い方がわかれば、必ず上手にお金を貯めて楽しい人生が送れるようになります。
必要なのはひとつひとつのライフイベントを想定して計画を立てること
人生には、いくつかの大きな出来事があります。
「結婚」「出産」などがそれにあたります。これがライフイベントです。
子どもとして過ごす時代には、お金のことは親任せという方も、高校生くらいから自分のお金を稼ぎ、生活をするようになります。
稼ぎだしたら将来のために一部貯金をすれば理想ですが、そんな事をしている方にはなかなか出会えません。
計画を立てることの必要性に気付いたときが始めどき。
どんなイベントのときに、どのくらいの費用がかかるのか？それに対応するにはどうしたらよいか？
将来のお金の計画作りをお客さまと一緒にしています。
こんなことで困ったら、まず計画をたてましょう
よくある質問
子供を私立の小学校と中学校に行かせたいが、学費が心配です。老後の暮らしもあるので、そのための貯蓄も必要だと考えています。そのような余裕があるでしょうか。
私立の小学校と中学校では公立と比べて学費がかなり高いのも事実です。そこで現在の収入と支出から一生涯のキャッシュフロー表を作成して、ご家族のライフプランを検討してみましょう。
住宅を購入したいと思っているが、不動産会社で相談すると、かなり高額な物件でも「住宅ローンは組めるので大丈夫です」と言われます。老後の生活も含めて本当に大丈夫なのか不安なので相談したい。
住宅ローンはきちんとした資金計画を立ててから、余裕をもって返していける範囲で借りましょう。老後も含めたキャッシュフロー表を作成して、安心して生活していけるかシミュレーションしてみましょう。
銀行にあて程度貯まったお金があるのですが、利息が付かないので資産運用をしたいと思っています。しかし、株を購入したりするのも損しそうで怖いです。どのような方法がよいでしょうか。
個人で資産運用するには、長期投資と分散投資が基本です。顧客に適したポートフォリオを組んで、適切な運用が出来るように提案します。