＜なぜ選べないの？シニア世代からは人気でも注意したいポイントとは＞ 今のNISA制度では、「成長投資枠」でも「つみたて投資枠」でも「毎月分配型の投資信託」を選べません。しかし、シニア世代からは「毎月分配型の投資信託」をNISA枠に入れて欲しいという要望があります。   つまり「年金だけだとちょっと生活が苦しい。毎月おこづかいみたいにお金がもらえたら安心。」と言った声を耳にします。   では なぜ金融庁は「毎月分配型の投資信託」をNISA枠からはずした のでしょうか。その 理由とそれに代わる方法を解説 します。 1．「毎月分配型の投資信託」とはどんな商品？ 「毎月分配型の投資信託」とは、毎月決まった分配金を受け取れるタイプの投資信託です。 毎月分配金が入るたびに運用がうまくいっていると錯覚しがちですが、利益＝分配金ではないことに注意 が必要です。 つまり、利益から分配金を出している「普通分配金」と元本を取り崩して支払われる「元本払戻金（特別分配金）」があるのです。運用が拙く利益が出ていなくても自分の身を削って（元本に相当する基準価格がその分下がる）

今回は金（ゴールド）投資についてご紹介したいと思います。「有事の金」とも言われて、戦争などの有事があると株価は暴落するリスク（地政学的リスク）がありますが、逆に金は買われ価格は上昇します。 そんなことから安全資産とも言われてる金についての投資方法をご紹介します。 1．...

日経平均株価は8月5日に史上最大の下げ幅（－4,451円）で大幅下落しました。同時にNYダウも終値1,033ドル安、S＆P500株価指数も先週末比で3.0%下落しました。 しかしその翌日、日経平均株価は史上最大の上げ幅（一時3,400円）で上昇しました。また、為替も大きく動...

SVB（シリコンバレーバンク）の破綻などによる金融不安は、一時2008年から2009年にかけて起きたリーマンショックの株価大暴落を想起させました。 また、高インフレがなかなか収まらず、FRB（米国中央銀行）による強硬な政策金利の引き上げにともなう景気減速（不況）への懸念から...

年が明けて2023年1月となり、今年の市場予測（概要）と税制改正のポイントを取り上げます。税制改正については、ポイントのみを列挙しますが、重要な改正内容については改めて詳しく解説する機会を儲けたいと思います。 ●今年の市場予測（概要）...

米国株（S＆P500指数など）は、コロナショック以降から昨年末までほとんど一直線に上がってきました。しかし今年に入って大きく下落しています。 これは9%近い高インフレ抑制のために、FRBによる政策金利の大幅な利上げ（0.75%~0.5%幅で年末3%程度までを目指す)によって...

米ドル/円相場は1ドル133円20銭（6月8日14：00現在）を付けています。1ドルが133円を超えるのは20年ぶりだそうですが、いったい円安はいつまで続くのでしょうか？この円安は私たちの日常生活にどのような影響があるのでしょうか？...

2月24日にロシアはウクライナに軍事侵攻を始めました。連日、報道番組で報道されているように、その圧倒的な軍事力によってウクライナ領土を制圧し始めています。アメリカやヨーロッパ各国を中心として世界中で人道支援を行い、ロシアに対する経済的圧力をかけて対抗していますが、直接的な軍...

今年に入ってから、米国株価をはじめとして世界の株価が大きく下落しました。 特にハイテク株が多いナスダック市場で大きく下落しました。この下落の主な原因は以下の３つです。 1.オミクロン株の世界的流行による経済活動の停滞 2.ロシアのウクライナ侵攻への地政学的リスク...

iDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてＮＩＳＡを始めてみようと口座を開設しても、投資をするのに、どんな投資信託（ファンド）を選択したら良いか分からないといった悩みもあるようです。 そこで、今回は投資信託の仕組みと選び方の基本を紹介します。...