個人投資家の王道は、「長期・分散・積立」です。今回は、さらに投資戦略の中核をなる「コア・サテライト」戦略についてその概要を説明致します。   そしてこの戦略に沿った具体的な投資手法についても簡単に紹介します。 １．「コア・サテライト」戦略とは ・「コア・サテライト」戦略とは、中核の「コア」となる金融商品と、それを取り巻く「サテライト」となる金融商品を分けて運用することで、 リスクを抑えつつ市場を上回るリターン（収益）をあげていく手法 です。   ・ 「コア」となる金融商品は安全性の高い長期投資に向いたもの で、例えば「個人向け国債」、「インデックスファンド」、「バランスファンド」などが相当します。   ・ 「サテライト」となる金融商品はリスクは高くても大きなリターンを狙える ものになります。 例えば「外国や国内の個別株」、「アクティブファンド」、「REIT/J-REIT」、「外貨預金」、「金などのコモディティ商品」、「暗号資産」などが挙げられます。   ・運用する「コア」と「サテライト」の金融商品は、その投資家のリスク許容度に応じて、 「コア」部

4月に入り米国のトランプ政権による全世界への高関税政策により、世界中の株価は大幅に下落しました。   日本でも日経平均株価が7日だけで3,000円近くも値を下げて、これは 史上3番目の下げ幅 となりました。   投信の基準価格も同様に一気に10%～30％下落し、その多くが含...

日経平均株価は8月5日に史上最大の下げ幅（－4,451円）で大幅下落しました。同時にNYダウも終値1,033ドル安、S＆P500株価指数も先週末比で3.0%下落しました。 しかしその翌日、日経平均株価は史上最大の上げ幅（一時3,400円）で上昇しました。また、為替も大きく動...

SVB（シリコンバレーバンク）の破綻などによる金融不安は、一時2008年から2009年にかけて起きたリーマンショックの株価大暴落を想起させました。 また、高インフレがなかなか収まらず、FRB（米国中央銀行）による強硬な政策金利の引き上げにともなう景気減速（不況）への懸念から...

年が明けて2023年1月となり、今年の市場予測（概要）と税制改正のポイントを取り上げます。税制改正については、ポイントのみを列挙しますが、重要な改正内容については改めて詳しく解説する機会を儲けたいと思います。 ●今年の市場予測（概要）...

米ドル/円相場は1ドル133円20銭（6月8日14：00現在）を付けています。1ドルが133円を超えるのは20年ぶりだそうですが、いったい円安はいつまで続くのでしょうか？この円安は私たちの日常生活にどのような影響があるのでしょうか？...

2月24日にロシアはウクライナに軍事侵攻を始めました。連日、報道番組で報道されているように、その圧倒的な軍事力によってウクライナ領土を制圧し始めています。アメリカやヨーロッパ各国を中心として世界中で人道支援を行い、ロシアに対する経済的圧力をかけて対抗していますが、直接的な軍...

今年に入ってから、米国株価をはじめとして世界の株価が大きく下落しました。 特にハイテク株が多いナスダック市場で大きく下落しました。この下落の主な原因は以下の３つです。 1.オミクロン株の世界的流行による経済活動の停滞 2.ロシアのウクライナ侵攻への地政学的リスク...

iDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてＮＩＳＡを始めてみようと口座を開設しても、投資をするのに、どんな投資信託（ファンド）を選択したら良いか分からないといった悩みもあるようです。 そこで、今回は投資信託の仕組みと選び方の基本を紹介します。...